Fil rouge février 2019 - Directive Distribution d’Assurances

Est-ce que la mise en place d’un contrat 1,50 cadre T1 requiert le déploiement du formalisme de la DDA alors que nous répondons à une obligation conventionnelle ?

Oui. L’assureur à l’obligation de garantir la pertinence et l’offre d’assurance au client. Le nouveau régime européen renforce le devoir de conseil obligatoire existant en droit national.

La DDA fait évoluer l’approche conseil du réseau LFAC en ajoutant une étape obligatoire d’information formalisée du prospect ou du client, avant la signature d’un contrat d’assurance.
Ce renforcement de l’information se réalise lors d’un entretien personnalisé avec le dirigeant et s’intègre totalement à la démarche signature LFAC vis-à-vis des cabinets d’expertise comptable : La Stratégie clients coordonnée.

La Stratégie clients coordonnée vise à préserver les périmètres d’activité. Elle place le client au centre de la relation, avec à ses côtés deux conseils : l’expert-comptable en tant que professionnel indépendant et le conseiller LFAC pour identifier les préoccupations du client et apporter des réponses adaptées en termes de solutions d’assurances.

Pour aller plus loin dans la transparence, les conséquences de l’application de la DDA et les propositions concrètes du réseau LFAC afin de mettre en œuvre le devoir de conseil lié à la vente de contrats d’assurance, contactez votre conseiller LFAC.

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Société Anonyme au capital de 336 872 976 euros,
Entreprise régie par le Code des Assurances - 602 062 481 RCS Paris,
Siège social : 2 rue Pillet-Will - 75009 Paris.
Téléphone : 01 58 38 27 00 (appel non surtaxé)
Société appartenant au Groupe Generali, immatriculé sur le registre italien des groupes d'assurances sous le numéro 026

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Société appartenant au Groupe Generali, immatriculé sur le registre italien des groupes d'assurances sous le numéro 026.

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